Réseau juridique du Québec : FAQ, Succession et testament

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Auteurs : Me Marc Gélinas et autres collaborateurs avocats et notaires de Jurismedia

Avertissement :

L'information présentée ici est de nature générale et est mise à votre disposition sans garantie aucune notamment au niveau de son exactitude ou de sa caducité. Cette information ne doit pas être interprétée comme constituant des conseils juridiques. Si vous avez besoin de conseils juridiques particuliers, vous devriez consulter un avocat ou notaire.

Tout personne qui est héritier légal d'une personne décédée sans testament ou nommé comme légataire dans un testament, a le droit d'accepter la succession ou d'y renoncer.

Le successible a six mois, à compter du jour où son droit s'est ouvert, pour délibérer et exercer son option. Ce délai est prolongé de plein droit d'autant de jours qu'il est nécessaire pour qu'il dispose d'un délai de soixante jours à compter de la clôture de l'inventaire.

Pendant la période de délibération, il ne peut être condamné à titre d'héritier, à moins qu'il n'ait déjà accepté la succession.

L'acceptation est expresse ou tacite. Elle peut aussi résulter de la loi. L'acceptation est expresse quand le successible prend formellement le titre ou la qualité d'héritier; elle est tacite quand le successible fait un acte qui suppose nécessairement son intention d'accepter.

Le successible qui a ignoré sa qualité ou ne l'a pas fait connaître durant dix ans, à compter du jour où son droit s'est ouvert, est réputé avoir renoncé à la succession.

Pour en connaître plus sur ce sujet délicat, consultez votre avocat ou notaire.

Je suis héritier et la succession de mon père a des dettes. Suis-je obligé de payer ces dettes? (Haut de la page)

Un héritier n'est jamais tenu d'accepter une succession. Si après avoir fait un inventaire de l'actif (ce que la personne a) et le passif (ce qu'elle doit), l'héritier réalise que la succession compte plus de dettes que d'actif, alors il n'aura qu'à renoncer à la succession.

Cependant, si la personne accepte la succession, que celle-ci ait plus de dettes que d'actifs, l'héritier devra payer les dettes même au delà de l'actif total de la succession.

Un héritier de legs particulier dans un testament (par exemple, meuble antique légué spécifiquement à une personne autre que le(s) héritier(s) principal(aux)) n'est cependant pas responsable des dettes de la succession. Les héritiers principaux (ceux profitant du résidu de la succession, donc tout sauf les legs particuliers, ie legs universel résiduaire) seront responsables de ces dettes. Ce principe s'applique que si l'actif du résidu est suffisant pour payer les dettes. Celui qui fait son testament ne pourrait utiliser ce principe de legs particuliers pour échapper à ses créanciers.

La façon le plus simple et la plus sécuritaire de renoncer à une succession est par acte fait devant notaire.

Pour en connaître plus sur ce sujet délicat, consultez votre avocat ou notaire.

Tout dépendra de votre situation de famille au moment de votre décès. Le Code civil du Québec a prévu des règles de partage selon de multiples hypothèses. Par exemple, si vous avez des enfants, mais que vous n’avez pas de conjoint survivant, vos enfants hériteront de la totalité. Si l’un de vos enfants est décédé mais qu’il avait des enfants, ceux-ci se partageront la part à laquelle votre enfant décédé aurait normalement eu droit. La même règle s’applique entre vos petits-enfants et arrière-petits-enfants, le cas échéant. Si vous laissez un conjoint survivant et des descendants alors, le tiers de votre succession sera attribué à votre conjoint et les deux autres à vos descendants. Lorsque vous n’avez aucun descendant, d’autres catégories de parents pourront hériter. Pour plus de détails, consultez notre article détaillé sur ce sujet Je décède sans testament....

Trois formes de testament sont reconnues au Québec, soit le testament notarié, le testament olographe, ainsi que le testament devant témoins, autrefois désigné comme le testament "suivant la forme dérivée d’Angleterre". Le testament notarié est reçu devant un notaire, qui atteste que toutes les formalités ont été remplies et qui en conserve l’original. Le testament rédigé sous cette forme a l’avantage d’être un «acte authentique», ce qui simplifie grandement la procédure lors de l’ouverture de la succession et lui procure une présomption de validité en cas de contestation. Il est lu par le notaire en présence du testateur et d’un témoin et signé par ces personnes. Les modalités sont un peu différentes lorsque le testateur est sourd ou aveugle ou qu’il ne peut pas signer.

Le testament olographe est celui que vous écrivez vous-même en entier et que vous signez sans avoir recours à un moyen technique. Par contre, les handicapés capables d’écrire avec leur bouche ou leur pied peuvent rédiger validement leur testament de cette façon.

Enfin, si vous optez pour le testament devant témoins, vous devrez le signer en présence de deux témoins après leur avoir déclaré que le document que vous leur présentez est votre testament ou bien le signer d’avance puis reconnaître aussi votre signature devant vos témoins. Dans un cas comme dans l’autre, ces derniers devront le signer aussitôt en votre présence. Vous n’êtes pas obligé de leur divulguer le contenu de votre testament. Contrairement au testament olographe, le testament devant témoins peut être écrit à l’aide d’un moyen technique ou même, par une autre personne que vous. Dans l’une ou l’autre de ces situations cependant, vous et vos témoins devrez alors ajouter vos initiales ou paraphes sur toutes les autres pages du testament. Il existe des modalités spécifiques pour les personnes qui ne peuvent pas lire ou parler.

L’exécuteur testamentaire est le nom que l’on donnait au liquidateur avant la réforme du Code civil. Le liquidateur est essentiellement celui qui veille à l’administration et au partage de la succession. Il peut être nommé ou remplacé suivant les dispositions du testament, ou par les héritiers, ou par le tribunal dans certains cas. Il doit premièrement rechercher s’il existe un testament et le cas échéant, le faire vérifier par le tribunal et prendre les mesures nécessaires pour que soient respectées les dernières volontés du défunt.

À moins d’en être dispensé par les héritiers, il doit aussi faire l’inventaire de la succession et lorsque celui-ci est complet, publier un "avis de clôture" au registre des droits personnels et réels mobiliers et en aviser les héritiers, les légataires et les créanciers de la succession. Si quelqu’un d’autre s’est occupé de l’inventaire avant lui, il doit le vérifier et s’assurer que toutes formalités qui s’y rattachent ont été respectées.

Au cours de son administration, il voit à la conservation des biens, à la perception des créances et au paiement des dettes de la succession. Une saine administration peut parfois impliquer la vente de certains biens, notamment lorsqu’ils sont périssables ou susceptibles de se déprécier rapidement ou encore, lorsque leur conservation est dispendieuse. Si la liquidation dure plus d’un an, le liquidateur devra rendre compte au moins une fois l’an de sa gestion aux héritiers, légataires et créanciers impayés. À la fin de sa liquidation, il doit rendre son compte définitif aux héritiers et en publier un avis au registre des droits personnels et réels mobiliers. Ceci dit, il peut y avoir un ou plusieurs liquidateurs, qui devront normalement agir de concert.

On ne peut pas toujours faire cette vérification à coup sûr, car il existe différentes formes de testaments, dont certaines à l'égard desquelles la loi ne requiert aucune publicité. Comme le testateur ayant fait ce genre de testament peut très bien le garder chez lui sans le faire publier, un testament valide pourrait exister sans qu'il n'y ait de moyen pratique de le constater. Cela dit, si le testament a été fait devant notaire en 1961 ou après, ce testament devrait normalement être inscrit au registre des testaments et des mandats de la Chambre des notaires.

Un Registre testamentaire du Barreau du Québec fut également créé en décembre 1979 et contient les testaments faits par avocat.

Depuis septembre 2003 un nouveau guichet unique permet maintenant de trouver tous les testaments faits devant notaire ou devant avocat.

Les Registres des dispositions testamentaires et des mandats du Québec (RDTMQ) créé en partenariat entre la Chambre des notaires du Québec et le Barreau du Québec est donc maintenant la seule porte d'entrée pour toutes les demandes de recherche dans les registres de la Chambre et du Barreau.

Les formulaires de demande de recherche sont disponibles sur le site web des Registres des dispositions testamentaires et des mandats du Québec.

Cette démarche ne vous permet cependant pas d'obtenir une copie du testament; le registre ne fait qu'en constater l'existence.

Après le décès, les testaments qui ne sont pas notariés doivent être vérifiés par la Cour supérieure. Pour savoir si un testament a effectivement été déposé pour vérification, il faudra alors vous adresser au greffe de cette cour, dans les districts judiciaires appropriés, c'est-à-dire, celui du domicile du testateur si ce dernier était domicilié au Québec ou sinon, celui où il est décédé et ceux où il a laissé des biens. Si une telle vérification est entamée et que vous faites partie des héritiers potentiels connus, il se pourrait que vous receviez un avis de vérification auquel sera joint une copie du testament, afin que vous puissiez faire vos observations dans les 10 jours, le cas échéant. Une fois le testament vérifié, il est déposé au greffe du tribunal et le greffier est alors tenu de fournir à toute personne intéressée qui en fait la demande des copies certifiées du testament. Si ce testament a été vérifié par un notaire, celui-ci le conservera à son greffe et aura la même obligation, en plus de celle de déposer une copie certifiée du testament au greffe du tribunal approprié.

En principe, tout ce qui vous appartient peut faire l'objet d'une saisie pour payer ceux à qui vous devez de l'argent (vos "créanciers"), sauf bien entendu, les biens que la loi déclare insaississables. Les biens que vous pourriez recevoir en héritage n'échappent pas à cette règle. Toutefois, si des biens vous ont été légués, autrement dit, si le défunt vous a laissé des biens par testament, ce testament pourrait contenir ce qu'on appelle une "stipulation d'insaisissabilité", c'est-à-dire, une clause par laquelle le "testateur" (le défunt) vous lègue certains biens à condition qu'ils soient insaisissables.

Une clause par laquelle le testateur vous interdit de vous défaire des biens légués, une "stipulation d'inaliénabilité", a aussi pour effet de rendre les biens insaississables. Mais ces stipulations ne sont valides qu'à certaines conditions. Tout d'abord, elles peuvent être faites uniquement dans une donation (un don, un cadeau) ou un testament. Vous ne devez pas avoir eu à payer quoi que ce soit en retour. Elles doivent de plus être temporaires. Le testament doit donc déterminer la période durant laquelle les biens seront inaliénables ou insaississables. La date exacte n'a pas à être fixe. Une stipulation de ce genre pourrait valoir, par exemple, jusqu'au décès de telle ou telle personne. La stipulation doit également être justifiée par un intérêt sérieux et légitime. Le défunt doit donc avoir eu une raison valable d'imposer ces conditions et il appartiendra au juge d'en décider en cas de litige. On peut penser, par exemple, au fait de rendre des biens inaliénables jusqu'à ce que les enfants qui en héritent aient atteint l'âge de la majorité (18 ans) ou encore, au fait de léguer un bien à son enfant pour sa vie durant, puis à son petit-enfant par la suite (ce qu'on appelle une "substitution").

Pour être efficace contre une saisie, une clause d'insaisissabilité ou d'inaliénabilité doit être publiée. Vous devrez donc vous assurer, après le décès du testateur, que votre avocat ou votre notaire l'inscrive au registre des droits personnels et réels mobiliers ou au registre foncier de la circonscription appropriée, selon que les biens qui en font l'objet soient meubles ou immeubles. Mais si vous contractez de nouvelles dettes après le décès du testateur, vos nouveaux créanciers pourraient demander à un juge la permission de saisir ces biens pour la portion qu'il déterminera.

Quant aux biens que la loi déclare spécifiquement insaisissables, il en existe plusieurs, comme ceux nécessaires à votre subsistance ou à l'exercice de votre métier (jusqu'à concurrence de certains montants) et plusieurs autres, parmi lesquels on compte notamment les papiers et portraits de famille, les médailles et autres décorations, les vases sacrés et les objets servant au culte religieux.

Mon père est décédé sans testament, que faut-il faire pour régler sa succession? (Haut de la page)

Il faut d'abord nommer un liquidateur qui aura la charge de régler la succession. Lorsqu'une personne décède "ab intestat", c'est-à-dire sans testament, les héritiers sont liquidateurs. Ils peuvent alors, par écrit, désigner un ou plusieurs d'entre eux liquidateurs. S'ils n'arrivent pas à s'entendre, c'est le tribunal qui désignera le ou les liquidateurs. Le nom du liquidateur doit être publié au registre des droits personnels et réels mobiliers "le registre", ainsi qu'au registre foncier si la personne décédée possède des immeubles.

Le liquidateur doit dresser un inventaire des biens et des dettes du défunt. Si héritiers renoncent à cet inventaire, ils deviennent alors responsables des dettes du défunt. Une fois l'inventaire dressé, le liquidateur doit faire publier un avis de clôture d'inventaire au registre. Pour ce faire, il doit remplir le formulaire prescrit. Les héritiers qui n'ont pas encore accepté ou de refusé la succession, ainsi que les créanciers, doivent être informés que l'avis a été inscrit et du lieu où l'inventaire peut être consulté. De plus, un avis de clôture d'inventaire doit être publié dans un journal distribué dans la localité où le défunt résidait.

Après la clôture de l'inventaire, les héritiers ont 60 jours pour accepter ou refuser la succession. La renonciation d'une succession doit être faite par acte notarié. À défaut de signer un tel acte, les héritiers sont réputés avoir accepté la succession. Le liquidateur paie ensuite les dettes du défunt. Si les biens sont insuffisants, il doit faire une proposition de paiement. Dans un tel cas, il est recommandé de s'adresser à un conseiller juridique. Après la liquidation, le liquidateur doit présenter un compte définitif qui fait état de l'actif net ou du déficit. Une inscription d'avis de clôture du compte du liquidateur doit alors être inscrite au registre. Les biens seront partagés après l'acceptation du compte définitif.

Cependant, avant de procéder à la distribution des biens, le liquidateur devra obtenir de Revenu Québec un certificat autorisant la distribution des biens. De plus, il devra produire les déclarations de revenus de la personne décédée.

Quelqu'un me doit de l'argent et il décède. Comment puis-je récupérer mon argent? (Haut de la page)

Au décès de la personne, ses droits et ses obligations sont transmis à ses héritiers. Ces derniers deviennent donc responsables des dettes du défunt, à moins qu'ils ne renoncent à la succession.

Votre réclamation doit être adressée au liquidateur de la succession. Que la personne soit décédée avec ou sans testament, un liquidateur chargé de régler la succession doit être nommé. Pour connaître le nom du liquidateur, vous pouvez vous adresser au registre des droits personnels et réels mobiliers. Selon les documents qui lui seront remis, le liquidateur déterminera si votre créance est bien fondée ou si un débat judiciaire est nécessaire.

Si les biens de la succession sont suffisants et que votre créance est bien fondée, le liquidateur devrait vous verser la somme réclamée environ 60 jours après la clôture de l'inventaire de la succession. Si les biens de la succession sont insuffisants, le liquidateur devra faire une proposition aux créanciers. Si cette proposition est acceptée, vous recevrez un montant conforme à celle-ci.

Si le liquidateur omet de payer votre créance, vous pourrez exercer un recours en responsabilité contre lui, de même qu'un recours contre les héritiers qui ont reçu des sommes à votre détriment. Si cela n'est pas suffisant pour couvrir votre créance, un recours contre les autres créanciers est possible pour recouvrer un montant en proportion de votre créance. Si votre réclamation n'est présentée qu'après le paiement des autres créanciers et héritiers, vous devrez faire valoir un motif sérieux pour ne pas vous être présenté en temps utile. Si plus de trois ans se sont écoulés depuis la décharge du liquidateur, vous n'avez plus aucun recours.

Lors du règlement d’une succession, par quel moyen remet-on les biens qui reviennent aux légataires ou aux héritiers? (Haut de la page)

C’est la déclaration de transmission qui a pour but de transmettre la propriété de biens aux héritiers et aux légataires.

Lorsqu’il s’agit d’un droit réel immobilier, donc un immeuble, l’article 2938 al. 1 C.c.Q. édicte que la transmission d’un tel droit doit être publiée. Ce sont les articles 2998 et 2999 C.c.Q. qui régissent les modalités de cette publication. La déclaration de transmission doit être faite sous forme notariée en minute et doit contenir, obligatoirement, le nom du défunt, l’adresse de son dernier domicile, la date et le lieu de sa naissance et de son décès, sa nationalité, son état civil et son régime matrimonial. Elle indique aussi la nature légale ou testamentaire de la succession, la qualité d’héritier, de légataire particulier ou de conjoint, de même que le degré de parenté de chacun des héritiers avec le défunt, les renonciations, la désignation des biens et des personnes visées, ainsi que le droit de chacun dans les biens.

En ce qui concerne les biens meubles, l’inscription n’est obligatoire que lorsqu’il s’agit de la transmission d’une créance hypothécaire, d’une restriction au droit de disposer ou une préinscription. Dans ces cas, la déclaration prend la forme d’un avis, lequel fait référence, le cas échéant, au testament.

Quant aux autres biens meubles (dépôts bancaires, produits d’assurance payables à la succession, rentes, obligations, actions, dépôts à terme, parts d’un fonds de placement, etc.), il faut s’en remettre aux formalités de chaque institution.

Les documents les plus souvent demandés, outre ceux qui sont spécifiques à la nature du bien, sont : une preuve de décès; une copie certifiée du testament ou une déclaration d’hérédité (qui peut être notariée), s’il n’y a pas de testament; et une déclaration de transmission. Certaines institutions exigent aussi les certificats de recherche testamentaire délivrés par la Chambre des notaires et le Barreau.

Pendant le règlement de la succession, le transfert de ces biens est fait au nom du liquidateur ès qualités ou au nom de la succession. Une fois la succession réglée, le transfert se fait aux héritiers ou aux légataires à qui reviennent les biens.